Quelle assurance revoir en priorité ?
Identifier les assurances à revoir en priorité permet de mieux protéger votre foyer, vos biens et vos revenus, sans multiplier les contrats inutiles.
Versailles Patrimoine vous aide à repérer les garanties insuffisantes, les doublons, les exclusions importantes et les contrats devenus inadaptés à votre situation.
Crédit immobilier
Comparer votre assurance emprunteur pour vérifier son coût, ses garanties et les économies possibles.
Bien immobilier
Adapter vos garanties habitation, PNO ou multirisque à votre logement, votre usage et votre patrimoine.
Santé et revenus
Vérifier votre mutuelle et votre prévoyance pour protéger votre budget, vos revenus et vos proches.
Assurer son patrimoine immobilier
A chaque bien immobilier, il y a ses assurances. Optimiser son niveau de garantie et sa tarification.
Assurance Emprunteur
Effectuer un comparatif post obtention du crédit accordé par votre banque, vous permet, potentiellement, de réaliser des économies, tout en conservant vos garanties.
Assurance habitation
Comparer pour vous rendre compte du niveau de garanties et de tarifications que vous payez actuellement. Vous avez du mobilier de valeur ? Contactez-nous.
Propriétaire Non Occupant
Assurer votre investissement locatif vous permet d'anticiper les imprévus et les aléas de la vie. Effectuer un comparatif en prenant rdv ou en nous contactant.
Prendre soin de soi
Préserver sa santé et ses revenus passe par des garanties adaptées : mutuelle pour les soins, prévoyance pour les aléas de la vie.
Prévoyance santé
Protéger vos revenus et vos proches en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès permet de sécuriser l’équilibre financier du foyer.
Mutuelle santé
Compléter les remboursements de santé permet de limiter votre reste à charge sur les soins courants, l’hospitalisation, l’optique, le dentaire ou l’audition.
Une assurance ne se choisit pas uniquement sur son prix
Comparer une assurance uniquement sur la cotisation peut conduire à réduire la protection réelle. Les garanties, exclusions, franchises, plafonds et délais d’indemnisation doivent être analysés avant toute décision.
L’objectif est de trouver le bon équilibre entre coût, niveau de protection et utilité réelle du contrat.
- Vérifier les garanties réellement incluses
- Identifier les exclusions importantes
- Comparer les franchises et les plafonds
- Éviter les doublons entre contrats
Notre accompagnement
Construire une relation sur des bases solides en découvrant votre profil, la cartographie de votre patrimoine et vos attentes.
01
RDV FONDATION
A votre écoute pour comprendre votre situation, vos attentes et vos besoins. A la fin du rendez-vous, le DER (document d’entrée en relation) vous est restitué.
02
LETTRE DE MISSION
Dès votre accord, nous entamons la mission que vous nous confiez. Les étapes de nos actions vous sont décrites et envoyés par mail au travers de la lettre de mission qui nous lie.
03
SUIVI PATRIMONIAL
Nous restons réactifs pour échanger ensemble par téléphone (appel, whastapp, sms), par mail, par visio-conférence et au cabinet, selon vos préférences.
FAQ — Assurances immobilières, santé et emprunteur
Pourquoi faire analyser ses assurances ?
Faire analyser ses assurances permet de vérifier que vos contrats sont toujours adaptés à votre situation actuelle. Avec le temps, vos besoins peuvent évoluer : achat immobilier, crédit en cours, investissement locatif, changement professionnel, évolution familiale, retraite ou modification de votre patrimoine.
Une analyse permet d’identifier les garanties insuffisantes, les exclusions, les franchises, les doublons ou les contrats devenus trop coûteux. Versailles Patrimoine vous accompagne pour ajuster vos assurances dans une logique globale de protection patrimoniale.
Quelles assurances peut-on revoir avec Versailles Patrimoine ?
Versailles Patrimoine peut vous accompagner dans l’analyse de plusieurs contrats : assurance emprunteur, assurance habitation, assurance propriétaire non occupant, multirisque, prévoyance et mutuelle santé.
Chaque contrat doit être étudié selon son coût, ses garanties, ses exclusions, ses plafonds d’indemnisation, ses franchises et son utilité réelle. L’objectif est de construire une protection cohérente pour vos biens, vos revenus, votre foyer et votre patrimoine.
Pourquoi revoir son assurance emprunteur ?
L’assurance emprunteur peut représenter une part importante du coût total d’un crédit immobilier. La revoir permet de vérifier si vos garanties sont adaptées, si le tarif reste compétitif et si une alternative peut être étudiée.
Avant tout changement, il faut comparer le coût, les garanties décès, invalidité ou incapacité, les exclusions, les délais de carence et l’équivalence des garanties demandée par la banque. Versailles Patrimoine vous accompagne pour analyser votre contrat avec méthode.
À quoi sert l’assurance propriétaire non occupant ?
L’assurance propriétaire non occupant, ou PNO, permet de protéger un bien immobilier que vous détenez mais que vous n’occupez pas. Elle peut concerner un logement loué, vacant, en copropriété ou intégré à une stratégie d’investissement locatif.
La PNO peut compléter les garanties du locataire ou de la copropriété et contribuer à sécuriser votre patrimoine immobilier. Elle doit être adaptée au type de bien, à son usage et aux risques réellement à couvrir.
Pourquoi comparer son assurance habitation ?
Comparer son assurance habitation permet de vérifier que votre logement, vos biens et votre responsabilité sont correctement couverts. Un contrat ancien peut ne plus correspondre à la valeur réelle de votre patrimoine ou à votre situation actuelle.
Il est important d’analyser les garanties, les plafonds de remboursement, les franchises, les exclusions et les options utiles. Versailles Patrimoine vous aide à rechercher un équilibre entre protection, coût et qualité des garanties.
Quelle est la différence entre mutuelle santé et prévoyance ?
La mutuelle santé complète les remboursements du régime obligatoire pour les dépenses médicales : hospitalisation, optique, dentaire, consultations ou soins courants.
La prévoyance protège plutôt vos revenus et votre foyer en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Ces deux protections sont complémentaires et doivent être adaptées à votre âge, votre situation familiale, vos revenus et votre statut professionnel.