MISSIONS DU CABINET VERSAILLES PATRIMOINE
Quelles sont les rémunérations du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Les conseillers du cabinet Versailles Patrimoine vous délivrent un conseil, dans le respect de l’obligation d’œuvrer au mieux dans vos intérêts client. Nous définissons comme non indépendant les conséquences relatives à la rémunération mentionnées dans le document d’entrée en relation.
En revanche, les conseillers s’appuient sur une analyse d’un éventail large d’instruments financiers disponibles sur le marché.
Ces instruments seront suffisamment diversifiés quant à leur type et à leurs émetteurs, ou à leurs fournisseurs, pour garantir que vos objectifs d’investissement puissent être atteints de manière appropriée.
Tarifications
Audit Patrimonial
*Honoraires
- RDV de 30 minutes OFFERT
- Découverte client
- Lister les objectifs par ordre de priorité
- Analyse des actifs financiers & immobiliers
- Analyse des prêts & assurances en cours
- Calcul du taux d'endettement
- Sans engagement
- Secret professionnel respecté
- Honoraires fixés à 500 €
- Initial
- Présentation des leviers d'optimisation de votre profil
- Transmission & Donation
- 3 Scénarios présentés
- Montage Patrimonial adapté à votre environnement
- Suivi et accompagnement valable 1 an, à compter de la date de signature
- Secret professionnel respecté
- Honoraires forfaitaires à 250€/heure
- Vision
- Examen de holdings, SCI, contrats spécifiques, ... liés à votre situation et vos attentes
- Étude détaillée de votre imposition (IR, IFI)
- Préparation des revenus complémentaires à la retraite
- Etude & Rédaction des clauses bénéficiaires par contrat
- Déplacement selon votre lieu de préférence
- Accompagnement continu
- Secret professionnel respecté
Conseils sur placements
**Rétrocession
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de risque
- Rapport d'adéquation
- Comparatif des organismes bancaires, financiers ou d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Lettre de mission financière pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Contrats d'assurances
**Rétrocession
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de l'assuré
- Comparatif d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Élaboration des garanties sur-mesure
- Lettre de mission de courtage pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Déclaration impôt
*Honoraires
- A la suite de placements financiers ou d'assurances effectués avec notre cabinet
- Valable la 1ère année
- Aide aux remplissage des cases à remplir
- Recherche d'optimisation fiscale
- Accompagnement
- dès 150€/an/foyer
- Analyse de vos avis/déclarations d'imposition des années antérieures
- Aide à centraliser/récupérer les bons documents
- Aide au remplissage des cases à remplir pour l'ensemble de vos placements
- 1 loi immobilière (Pinel, Denormandie, Monument historiques, Malraux, Déficit Foncier)
- Recherche d'optimisation fiscale
- Aide annuelle
- 250€/an/foyer/heure
- Analyse de vos avis/déclarations d'imposition des années antérieures
- Aide à centraliser/récupérer les bons documents
- Aide au remplissage des cases à remplir
- Révision des déclarations sur les 5 dernières années
- Lois immobilières (Pinel, Denormandie, Monument historiques, Malraux, Déficit Foncier)
- Recherche d'optimisation fiscale
- Assistance en cas de contrôle
- Aide annuelle
Création d'Entreprise
*Honoraires
- Découverte client
- Lister les missions principales de votre activité
- Structure juridique adéquate et déterminer le bon code APE
- Rédaction des statuts
- Formalités INPI ou URSSAF comprises
- Publication au Journal d'Annonce Légale
Optimiser sa Trésorerie
**Commissions
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de risque
- Rapport d'adéquation
- Comparatif des organismes bancaires, financiers ou d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Lettre de mission pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Santé & Prévoyance
Honoraires &/ou Commissions
- Analyse des besoins des collaborateurs
- Assistance aux contrats Santé Collectifs
- Comparatif et Sélection des contrats collectifs entre les organismes d'assurance
- Gestion dossiers des collaborateurs
- Négociation des conditions tarifaires et contractuelles auprès des assurances
- Le suivi et l'optimisation des contrats en fonction de l'évolution de vos besoins.
*Honoraires : à la charge du client. **Rétrocommission : à la charge de l’organisme sélectionné
FAQ - Nos honoraires
Combien coûte un accompagnement chez Versailles Patrimoine ?
Le coût dépend de la nature de la mission confiée au cabinet. Certaines prestations sont facturées sous forme d’honoraires, d’autres peuvent donner lieu à des commissions ou rétrocessions versées par les organismes partenaires lorsque des solutions financières, assurantielles ou bancaires sont mises en place.
Chez Versailles Patrimoine, les modalités de rémunération sont présentées selon le type d’accompagnement : audit patrimonial, conseil en placement, contrats d’assurance, déclaration d’impôt, création d’entreprise, optimisation de trésorerie ou santé/prévoyance.
L’objectif est de permettre au client de comprendre, avant de s’engager, le cadre de la mission, les frais éventuels et le mode de rémunération applicable.
Le premier rendez-vous est-il gratuit ?
Oui, un premier rendez-vous de découverte de 30 minutes peut être offert dans le cadre de l’audit patrimonial. Cet échange permet de faire connaissance, de comprendre votre situation, d’identifier vos objectifs prioritaires et de déterminer si un accompagnement est pertinent.
Ce premier rendez-vous est sans engagement. Il permet au cabinet de mieux cerner votre besoin avant de proposer, si nécessaire, une mission adaptée.
Que comprend l’audit patrimonial ?
L’audit patrimonial permet de faire le point sur votre situation globale. Il peut intégrer la découverte client, l’identification de vos objectifs, l’analyse de vos actifs financiers et immobiliers, l’étude de vos crédits et assurances en cours, ainsi que le calcul de votre taux d’endettement.
Selon le niveau d’accompagnement choisi, l’audit peut également inclure la présentation de leviers d’optimisation, des scénarios patrimoniaux, une réflexion sur la transmission, la donation, la retraite, la fiscalité ou la structuration de votre patrimoine.
L’objectif est de construire une vision claire de votre situation afin d’identifier les pistes d’action les plus adaptées.
Quels sont les honoraires de vos services ?
Nos honoraires sont transparents et adaptés à la nature et à la complexité de votre situation. Ils peuvent prendre la forme d’honoraires ponctuels ou d’un accompagnement sur mesure avec des modalités clairement définies.
Quelle est la différence entre honoraires, commissions et rétrocessions ?
Les honoraires sont directement réglés par le client. Ils rémunèrent une mission de conseil, d’analyse, d’audit, d’accompagnement ou de suivi.
Les commissions ou rétrocessions peuvent être versées au cabinet par un organisme partenaire, par exemple lorsqu’un contrat financier, bancaire ou d’assurance est mis en place. Dans ce cas, la rémunération n’est pas directement réglée par le client au cabinet, mais par l’organisme sélectionné.
Les honoraires sont-ils définis avant le début de la mission ?
Oui. Les modalités de rémunération doivent être clarifiées avant le démarrage de l’accompagnement. Selon la nature de la mission, le cabinet peut préciser le cadre d’intervention, les honoraires applicables, les éventuelles commissions ou rétrocessions, ainsi que les documents nécessaires à la bonne compréhension de la mission.
Cette transparence permet au client de savoir ce qui est inclus, ce qui ne l’est pas, et comment le cabinet est rémunéré.