Kevin Plouard, conseiller en gestion de patrimoine à Versailles
- Cabinet indépendant
- N°ORIAS 23 004 201
- Premier rendez-vous offert
Un métier appris sur des dossiers réels
Master II Programme Grande École à l’ESG-MS, puis plusieurs années en cabinet de courtage à Paris avant d’ouvrir Versailles Patrimoine en 2023. Ce sont des situations concrètes qui ont formé ma pratique : des successions à préparer, des contrats à renégocier, des dirigeants à protéger.
J’ai fait le choix de l’indépendance. Aucun réseau bancaire derrière moi, aucun produit maison à placer, et une rémunération annoncée avant toute décision — elle est publiée sur la page honoraires. Trois agréments distincts encadrent chacune de mes recommandations.
L’histoire du cabinet, sa genèse et son installation à Versailles sont racontées sur la page Le cabinet.
Mon périmètre
Ce que je fais concrètement
Quatre familles de sujets qui se recoupent presque toujours dans un même dossier : on ne prépare pas une transmission sans regarder la fiscalité, ni une retraite sans vérifier la prévoyance.
Placer et faire fructifier
Choisir l'enveloppe avant le support, et l'horizon avant le rendement.
- Assurance-viedisponible, et privilégiée après huit ans
- PERdéductible de votre revenu imposable
- SCPIde l'immobilier locatif, sans la gestion
- Contrat de capitalisations'ouvre aussi aux sociétés
- PEAactions européennes, exonérées après cinq ans
- Compte-titressans plafond ni frontière
- FCPR, FIP et FCPIle non-coté, contre un capital bloqué
- Forêts, vignes et terresdes actifs tangibles, peu corrélés
Préparer et transmettre
Les décisions dont le coût se mesure des années plus tard : elles se prennent tôt, ou elles se subissent.
Protéger et financer
Ce qui ne se rattrape pas après coup, et ce qui permet d'acheter aujourd'hui plutôt que dans dix ans.
Accompagner les dirigeants
Le patrimoine privé et l'entreprise se décident ensemble.
- Trésorerie d'entreprisefaire travailler un excédent qui dort
- Optimiser sa rémunérationsalaire ou dividendes
- Holding et SCIdes structures qui servent une stratégie
- Transmettre son entrepriseune cession se prépare tôt
- Protéger le dirigeantmoins couvert qu'un salarié
- Retraite du TNScompenser un régime qui verse peu
- Créer, reprendre, modifierle statut engage des années
- PEE, PEI, PERCOIl'épargne salariale, mieux qu'une prime
Vous ne savez pas dans quelle case vous êtes ?
C'est le cas le plus fréquent — et c'est précisément le rôle du premier échange que de le déterminer.
Quatre étapes, et une obligation de formation continue
2021
Certification de Courtier en Assurance, au terme des premières années passées en cabinet de courtage parisien.
2023
Ouverture de Versailles Patrimoine, adossée à l’agrément de l’AMF et au statut de Conseiller en Investissement Financier.
2025
Cursus Continuum, qui satisfait à l’obligation annuelle de formation continue imposée à la profession.
Trois agréments, trois autorités
Chacun est délivré par une autorité différente, contrôlé et renouvelé chaque année. C’est ce triple cadre qui me permet de traiter aussi bien un contrat d’assurance qu’un placement financier ou un financement bancaire, sans vous renvoyer ailleurs. Le détail figure sur la page Le cabinet.
COA
Courtier en Assurance, immatriculé à l’ORIAS
CIF
Conseiller en Investissement Financier, agréé par l’Autorité des Marchés Financiers
IOBSP
Intermédiaire en Opérations Bancaires et en Services de Paiement
Où j'interviens
Versailles, les Yvelines, et partout ailleurs à distance
Le cabinet est au 12 boulevard du Roi, à Versailles. Mais un dossier patrimonial ne se traite pas forcément dans un bureau : selon ce qui vous arrange, on se voit ici, chez vous, ou devant un écran. Aucune des trois formules ne change la qualité du travail.
Au cabinet, à Versailles
C'est le cadre le plus simple quand il faut étaler des documents sur une table : relevés de contrats, avis d'imposition, actes. Je reçois les particuliers comme les dirigeants, en semaine et en soirée, sur rendez-vous.
Chez vous, ou chez votre notaire
Je me déplace dans Versailles et les communes voisines. C'est souvent le plus efficace pour une succession ou une cession d'entreprise, quand plusieurs personnes doivent être autour de la table en même temps.
À distance, en visioconférence
Pour un premier échange, c'est même souvent préférable : une demi-heure suffit à savoir si on va travailler ensemble, sans que personne ne prenne sa voiture. Le suivi se fait ensuite indifféremment à distance, y compris depuis l'étranger.
Concrètement, où je me rends
Dans Versailles
Le cabinet se trouve dans le quartier Notre-Dame, au nord-est du domaine du château.
Autour, à moins de vingt minutes
Plus largement
Une partie de mes clients n'habite plus la région : une mutation, une retraite ailleurs, une expatriation. Le suivi continue sans changement.
En transport, le plus direct est la gare de Versailles Rive Droite. Les lignes de bus, les horaires et le plan d'accès sont sur la page contact, pour éviter de les tenir à jour à deux endroits.
Vous n'êtes pas sûr que la distance soit compatible ? Posez la question au premier échange : il est gratuit, et il sert précisément à ça.
Demander un premier échangeLe premier échange ne coûte rien, et ne vous engage à rien
Il sert à comprendre votre situation et à vous dire, honnêtement, si un accompagnement a du sens. C’est moi que vous aurez au téléphone.
Versailles Patrimoine — cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine · N° ORIAS 23 004 201
FAQ — Assurance-vie
Comment êtes-vous rémunéré ?
La rémunération est annoncée avant toute décision, jamais découverte après. Elle prend la forme d’honoraires, de commissions versées par les partenaires, ou d’une combinaison des deux selon la nature de la mission. Les modalités sont détaillées sur la page nos honoraires, et reprises dans le document d’entrée en relation remis à chaque nouveau client.
« Indépendant », concrètement, qu'est-ce que cela change ?
Un conseiller adossé à un réseau bancaire ou à un assureur distribue en priorité les produits de sa maison. Je n’ai pas de maison : la sélection part de votre situation, de votre horizon et de votre rapport au risque, puis va chercher le support qui y répond — chez l’un ou l’autre de mes partenaires, ou nulle part si rien ne convient.
C’est aussi ce qui permet de dire non à un placement. Un distributeur salarié n’a pas toujours cette latitude.
COA, CIF, IOBSP : à quoi servent ces trois statuts ?
Ils délimitent ce qu’un conseiller a légalement le droit de faire. Le COA autorise l’intermédiation en assurance, le CIF — agréé par l’AMF — le conseil en investissement financier, l’IOBSP les opérations bancaires et de crédit.
Beaucoup de professionnels n’en détiennent qu’un ou deux, et doivent alors vous réorienter dès que le sujet en sort. Les trois réunis permettent de traiter un dossier complet : l’épargne, la protection et le financement se décident rarement séparément.
Faut-il un patrimoine minimum pour vous consulter ?
Le premier échange sert d’abord à savoir si un accompagnement a du sens pour vous — et il arrive que la réponse soit non, ou pas encore. Le sujet compte davantage que le montant : préparer une succession, arbitrer une trésorerie d’entreprise ou vérifier une couverture ne demandent pas les mêmes moyens.
Le plus simple est d’en parler : l’audit patrimonial est fait pour cela.
Où et comment se déroulent les rendez-vous ?
Au cabinet, 12 boulevard du Roi à Versailles, à deux pas de la gare Rive Droite — ou à distance, en visioconférence, ce qui convient souvent mieux pour un premier échange. Les coordonnées, les horaires et les accès figurent sur la page contact.