MISSIONS DU CABINET VERSAILLES PATRIMOINE
Quelles sont les rémunérations du conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Les conseillers du cabinet Versailles Patrimoine vous délivrent un conseil, dans le respect de l’obligation d’œuvrer au mieux dans vos intérêts client. On défini comme non indépendant les conséquences relatives à la rémunération mentionnées dans le document d’entrée en relation.
En revanche, les conseillers s’appuient sur une analyse d’un éventail large d’instruments financiers disponibles sur le marché.
Ces instruments seront suffisamment diversifiés quant à leur type et à leurs émetteurs, ou à leurs fournisseurs, pour garantir que vos objectifs d’investissement puissent être atteints de manière appropriée.
Audit Patrimonial
*Honoraires
- RDV de 30 minutes OFFERT
- Découverte client
- Lister les objectifs par ordre de priorité
- Analyse des actifs financiers & immobiliers
- Analyse des prêts & assurances en cours
- Calcul du taux d'endettement
- Sans engagement
- Secret professionnel respecté
- Honoraires fixés à 500 €
- Initial
- Présentation des leviers d'optimisation de votre profil
- Transmission & Donation
- 3 Scénarios présentés
- Montage Patrimonial adapté à votre environnement
- Suivi et accompagnement valable 1 an, à compter de la date de signature
- Secret professionnel respecté
- Honoraires forfaitaire à 250€/heure
- Vision
- Examen de holdings, SCI, contrats spécifiques, ... liés à votre situation et vos attentes
- Étude détaillée de votre imposition (IR, IFI)
- Préparation des revenus complémentaires à la retraite
- Etude & Rédaction des clauses bénéficiaires par contrat
- Déplacement selon votre lieu de préférence
- Accompagnement continu
- Secret professionnel respecté
Conseils sur placements
**Rétrocession
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de risque
- Rapport d'adéquation
- Comparatif des organismes bancaires, financiers ou d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Lettre de mission financière pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Contrats d'assurances
**Rétrocession
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de l'assuré
- Comparatif d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Élaboration des garanties sur-mesure
- Lettre de mission de courtage pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Déclaration impôt
*Honoraires
- A la suite de placements financiers ou d'assurances effectués avec notre cabinet
- Valable la 1ère année
- Aide aux remplissage des cases à remplir
- Recherche d'optimisation fiscale
- Accompagnement
- dès 150€/an/foyer
- Analyse de vos avis/déclarations d'imposition des années antérieures
- Aide à centraliser/récupérer les bons documents
- Aide aux remplissage des cases à remplir pour l'ensemble de vos placements
- 1 loi immobilière (Pinel, Denormandie, Monument historiques, Malraux, Déficit Foncier)
- Recherche d'optimisation fiscale
- Aide annuel
- 250€/an/foyer/heure
- Analyse de vos avis/déclarations d'imposition des années antérieures
- Aide à centraliser/récupérer les bons documents
- Aide aux remplissage des cases à remplir
- Révision des déclarations sur les 5 dernières années
- Lois immobilières (Pinel, Denormandie, Monument historiques, Malraux, Déficit Foncier)
- Recherche d'optimisation fiscale
- Assistance en cas de contrôle
- Aide annuel
Création d'Entreprise
*Honoraires
- Découverte client
- Lister les missions principales de votre activité
- Structure juridique adéquate et déterminer le bon code APE
- Rédaction des statuts
- Formalités INPI ou URSSAF compris
- Publication au Journal d'Annonce Légale
Optimiser sa Trésorerie
**Commissions
- Relevé d'information patrimonial
- Profil de risque
- Rapport d'adéquation
- Comparatif des organismes bancaires, financiers ou d'assurances
- Explication fiscale et ROI
- Lettre de mission pour être accompagné(e) et suivi(e) dans le temps
Santé & Prévoyance
Honoraires &/ou Commissions
- Analyse des besoins des collaborateurs
- Assistance aux contrats Santé Collectifs
- Comparatif et Sélection des contrats collectifs entre les organismes d'assurance
- Gestion dossiers des collaborateurs
- Négociation des conditions tarifaires et contractuelles auprès des assurances
- Le suivi et l'optimisation des contrats en fonction de l'évolution de vos besoins.
*Honoraires : à la charge du client. **Rétrocommission : à la charge de l’organisme sélectionné
Demande de rappel
Notre équipe vous contacte sous 48 heures.
FAQ - Honoraires Gestion de patrimoine
Les questions les plus souvent posées
1. Qu'est-ce que la gestion de patrimoine du particulier et comment peut-elle m'aider concrètement dans ma vie quotidienne ?
La gestion de patrimoine du particulier, c’est l’art d’organiser et de faire fructifier vos biens personnels (votre épargne, vos placements, votre logement, etc.) pour atteindre vos objectifs personnels : financer les études de vos enfants, préparer votre retraite, réaliser un voyage de rêve, ou tout simplement sécuriser votre avenir financier. Par exemple, si vous souhaitez acheter une voiture, nous vous aiderons à mettre en place une épargne progressive et à choisir le meilleur moment pour réaliser cet achat sans compromettre votre budget global.
2. À quel moment précis un particulier devrait-il envisager une démarche de gestion de patrimoine ?
Il n’y a pas de seuil de richesse spécifique. Dès que vous avez des projets qui vous tiennent à cœur et que vous souhaitez les concrétiser financièrement, ou si vous vous interrogez sur la meilleure façon de gérer votre épargne, c’est le bon moment. Imaginez que vous plantez une graine : plus tôt vous vous en occupez, meilleures seront les chances de récolte. Pour votre patrimoine, c’est pareil : une gestion précoce porte ses fruits sur le long terme.
3. Quels services un cabinet comme Versailles Patrimoine propose-t-il spécifiquement pour la gestion du patrimoine d'un particulier ?
Nous vous offrons un accompagnement personnalisé et complet, centré sur vos besoins en tant que particulier. Cela inclut : un bilan de votre situation financière actuelle, des conseils sur mesure pour optimiser votre épargne (choix de placements adaptés à vos priorités), des stratégies pour alléger votre fiscalité personnelle, une planification pour votre retraite et des solutions pour organiser la transmission de vos biens à vos proches. Par exemple, si vous êtes préoccupé par vos impôts, nous analyserons votre situation et vous proposerons des solutions légales pour les réduire.
4. Comment la rémunération de vos services de gestion de patrimoine pour particuliers est-elle structurée et quels coûts dois-je anticiper ?
La clarté est primordiale dans notre relation avec vous. Notre rémunération peut prendre la forme d’honoraires pour le conseil que nous vous apportons, de commissions sur certains produits financiers que vous choisissez versées par le partenaire (toujours expliquées en détail), ou d’une combinaison des deux. Avant tout engagement, nous vous présenterons clairement nos tarifs pour que vous ayez une vision précise des coûts, comme un artisan vous fournit un devis avant de commencer un travail chez vous.
5. Quelle est la distinction essentielle entre un conseiller bancaire et un spécialiste en gestion de patrimoine du particulier comme Versailles Patrimoine ?
Un conseiller bancaire travaille souvent pour une institution spécifique et peut être limité aux produits de cette banque. En tant que spécialistes en gestion de patrimoine du particulier, notre approche est plus globale et indépendante. Nous analysons l’ensemble de votre situation personnelle et vous proposons des solutions sur mesure, en sélectionnant les meilleures options disponibles sur le marché en matière d’épargne, de fiscalité et de transmission, sans être liés à une seule entité.
6. Quels sont les critères importants pour choisir un cabinet de gestion de patrimoine pour particulier à Versailles qui comprendra mes besoins spécifiques ?
Choisissez un cabinet qui prend le temps de vous écouter attentivement, qui comprend vos objectifs personnels et vos contraintes financières. Vérifiez son expertise, sa réputation, sa transparence et la qualité de sa relation client. Chez Versailles Patrimoine, nous mettons un point d’honneur à établir une relation de confiance durable avec chaque particulier que nous accompagnons. N’hésitez pas à nous rencontrer pour un premier échange sans engagement pour évaluer si notre approche vous convient.
7. Comment la gestion de patrimoine du particulier peut-elle m'aider concrètement à réduire mes impôts personnels et à préparer ma retraite ?
Grâce à notre expertise en fiscalité personnelle, nous vous présenterons des stratégies légales pour optimiser votre situation fiscale, en identifiant les dispositifs adaptés à votre profil (par exemple, des solutions d’investissement avec des avantages fiscaux). Pour votre retraite, nous vous aiderons à évaluer vos besoins futurs, à choisir les meilleures solutions d’épargne retraite (comme l’assurance-vie ou le PER) et à anticiper l’impact fiscal de vos revenus à la retraite.
8. Quels types de placements sont généralement pertinents pour la gestion du patrimoine d'un particulier ?
Les placements pertinents pour un particulier dépendent de plusieurs facteurs : votre tolérance au risque, l’horizon de vos projets et votre situation financière globale. Nous vous proposerons une allocation d’actifs personnalisée, qui peut inclure des livrets d’épargne sécurisés, des fonds d’investissement diversifiés, de l’immobilier locatif ou résidentiel, et des solutions d’épargne à long terme comme l’assurance-vie. L’objectif est de trouver le bon équilibre pour faire fructifier votre patrimoine en accord avec vos priorités.
9. Comment la gestion de patrimoine du particulier peut-elle m'aider à protéger financièrement ma famille en cas d'imprévu et à organiser la transmission de mes biens ?
La sécurité de votre famille est une priorité. Nous vous conseillerons sur les solutions d’assurance adaptées à votre situation personnelle (assurance-vie, assurance décès, prévoyance). Pour la transmission de votre patrimoine, nous vous accompagnerons dans la mise en place de stratégies (donations, testament, choix des bénéficiaires d’assurance-vie) pour que vos biens soient transmis à vos proches selon vos souhaits, tout en optimisant les aspects fiscaux liés à la succession.
10. Qu'implique concrètement une stratégie globale de gestion de patrimoine pour un particulier et comment la mettez-vous en place chez Versailles Patrimoine ?
Une stratégie globale pour un particulier, c’est une vision d’ensemble de votre patrimoine, de vos objectifs et des moyens pour les atteindre. Chez Versailles Patrimoine, nous commençons par un entretien approfondi pour comprendre votre situation unique. Ensuite, nous réalisons un bilan patrimonial complet. Sur cette base, nous élaborons une stratégie personnalisée touchant à votre épargne, vos investissements, votre fiscalité et votre transmission. Enfin, nous mettons en œuvre cette stratégie avec vous et assurons un suivi régulier pour l’adapter à l’évolution de votre vie et des marchés. C’est un accompagnement continu pour vous aider à piloter sereinement votre patrimoine.