PARTICULIER
Construisons votre avenir financier ensemble
Chacun d’entre vous a des aspirations et une situation unique. Que vous soyez un profil prudent, équilibré, dynamique, ou que vous ayez besoin d’être guidé de A à Z, notre équipe est là pour vous accompagner.
En tant que Courtier en Assurance, Conseiller en Investissement Financier et Courtier en Crédit Immobilier, nous avons une vision globale pour optimiser et sécuriser votre patrimoine.
Nos leviers d'action pour votre patrimoine de particulier
Une fois votre profil défini, nous mettons en œuvre les stratégies adaptées en nous appuyant sur nos trois piliers d’expertise :
Audit Patrimonial : une vision 360° de vos actifs
Pour commencer, un audit patrimonial approfondi est notre fondation. Ce bilan détaillé de vos actifs, passifs, revenus et charges nous permet de comprendre votre situation globale. Nous abordons l’ Audit Patrimonial sous trois angles essentiels :
Vos Assurances : Est-ce que vos contrats (y compris Assurance Emprunteur, Propriétaire Non Occupant, Assurance Habitation) sont adaptés à votre situation et vous protègent efficacement et au juste prix ?
Vos Placements Financiers : Sont-ils alignés avec vos objectifs de rendement, de risque et de disponibilité ? Nous explorons les options comme l’ Assurance-vie, le Contrat de capitalisation, les SCPI, le PER, le PEA, le Compte-titre, le Compte à terme, les FCPR, FCPI, FIP et les Livrets d’Épargne Réglementés.
Votre Immobilier : Comment optimiser vos biens existants et vos projets d’acquisition, notamment via le Crédit immobilier et une bonne compréhension des Lois immobilières ?
Déclarer ses impôts : allégez votre charge fiscale
Par ailleurs, l’optimisation fiscale est une préoccupation majeure pour de nombreux particuliers. Nous vous aidons à déclarer vos impôts de manière efficace, en identifiant les dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation. Notre objectif est de réduire votre charge fiscale tout en respectant la législation en vigueur.
Transmettre ses actifs : assurer la pérennité de votre héritage
Enfin, anticiper la transmission est essentiel pour protéger vos proches. Nous vous accompagnons pour transmettre vos actifs dans les meilleures conditions juridiques et fiscales, en tenant compte de vos volontés.
Notre accompagnement pour vos objectifs de vie
En fonction de votre profil et de vos objectifs, nous mettons en place des stratégies sur mesure :
- Vous recherchez une épargne disponible ? Nous vous conseillons sur les placements liquides et sécurisés, vous permettant d’accéder à vos fonds rapidement pour un projet à court terme ou un imprévu. L’objectif est de concilier disponibilité et rendement.
- Vous visez une optimisation fiscale ? Nous identifions les solutions adaptées pour réduire votre imposition, tout en valorisant votre patrimoine sur le long terme. Préparer sa retraite est aussi un moyen d’optimiser fiscalement son patrimoine.
- Vous souhaitez un effet de levier pour vos investissements ? Nous vous orientons vers des stratégies qui peuvent amplifier vos rendements, en maîtrisant les risques associés. C’est souvent une approche pertinente pour valoriser ses actifs.
- Vous cherchez à placer votre épargne dans le temps et la faire fructifier ? Nous construisons avec vous une stratégie d’investissement à long terme, axée sur la performance et la diversification. L’objectif est d’assurer des revenus complémentaires à terme ou de préparer la retraite.
Enfin, notre expertise en tant que Courtier en Crédit Immobilier nous permet de vous accompagner si votre objectif est d’ obtenir un crédit pour un projet immobilier, ou d’ épargner en vue d’un projet spécifique.
Pourquoi choisir notre cabinet de gestion de patrimoine à Versailles ?
Finalement, choisir notre cabinet, c’est opter pour un partenaire de confiance et de proximité. Situés au 12 boulevard du Roi à Versailles, nous sommes accessibles et réactifs. Notre approche est globale et personnalisée.
- Expertise locale : Une connaissance fine du marché versaillais et de ses spécificités.
- Indépendance : Nous sélectionnons les meilleures solutions parmi un large panel de partenaires, sans conflit d’intérêts.
- Accompagnement sur mesure : Un conseiller dédié pour un suivi régulier et des conseils adaptés à chaque étape de votre vie.
Nous vous invitons à nous contacter pour un premier rendez-vous sans engagement. Pour en savoir plus sur notre approche et nos valeurs, visitez la page Le Cabinet ou consultez nos Honoraires. Vous pouvez également explorer nos Ressources Documentaires pour accéder à des fiches pratiques détaillées sur les Assurances, les Placements financiers, l’ Immobilier ou la Santé et Prévoyance.
Prêt à construire votre avenir financier serein ?
Les 3 questions, à se poser, avant d'investir
Le concept, mis en place par le cabinet Versailles Patrimoine, triangle patrimonial, vous permet de mieux comprendre les principes fondamentaux de la gestion de vos actifs financiers.
Comprendre votre profil : la clé d'une stratégie personnalisée
Pour commencer, une gestion de patrimoine efficace débute toujours par une écoute attentive de vos besoins et de vos objectifs. Votre profil d’investisseur est le point de départ de nos recommandations.
Profil 1 : Le Prudent – Sécurité et Disponibilité avant tout
Si vous êtes de nature prudente, vous cherchez avant tout un matelas de sécurité et la disponibilité de votre épargne à tout moment. Nous comprenons ce besoin de tranquillité d’esprit. En général, vous souhaitez allouer environ 20% de votre épargne à des solutions financières ou immobilières, avec un niveau de risque ne dépassant pas 3 sur 7.
Nous vous conseillerons des placements sécurisés et liquides, tels que les Livrets d’Épargne Réglementés pour votre matelas de sécurité, et des solutions comme l’ Assurance-vie sur des fonds euros ou des SCPI à faible volatilité pour la partie investie. Notre objectif : protéger votre capital tout en lui permettant de fructifier doucement.
Profil 2 : L'Équilibré – Concilier Sécurité et Performance
Si vous êtes un profil équilibré, vous appréciez également la disponibilité de votre épargne et la constitution d’un matelas de sécurité.
- Combien souhaitez-vous conserver de côté ?
Le reliquat vous servira de placement en fonction de votre horizon de placement.
Cependant, vous êtes prêt à allouer jusqu’à 50% de votre épargne à des solutions avec un risque modéré (2 à 6 sur 7) pour viser de meilleures performances.
Nous vous proposerons une diversification intelligente incluant des fonds en euros et unités de compte pour l’ Assurance-vie, des SCPI pour le rendement immobilier, et potentiellement des PER pour préparer votre retraite avec des avantages fiscaux.
Profil 3 : Le Dynamique – Croissance et Rendement en ligne de mire
Si vous avez un profil dynamique, vous êtes à l’aise avec la prise de risque modérée à élevée pour viser une croissance significative de votre patrimoine. Vous conservez un matelas de sécurité.
- Combien souhaitez-vous conserver de côté ?
Le reliquat vous servira de placement en fonction de votre horizon de placement. - Combien, en pourcentage, êtes-vous prêt à risquer de votre reliquat ?
En partant du principe que personne ne veut perdre d’argent.
Vous êtes disposé à investir jusqu’à 70% de votre épargne dans des solutions financières ou immobilières présentant un risque de 5, 6 ou 7 sur 7.
Pour vous, nous explorerons des stratégies plus offensives avec des investissements en PEA ou Compte-titre sur des actions, des fonds thématiques, ou encore des fonds de private equity comme les FCPR, FCPI, FIP.
L’objectif est d’optimiser le rendement sur le long terme.
Profil 4 : L'Indécis – Je souhaite être conseillé(e) et accompagné(e)
Vous ne connaissez pas votre profil ou vous vous sentez dépassé par la complexité du monde financier ?
Vous n’êtes pas seul !
Notre rôle est précisément de vous écouter, d’évaluer votre situation et de vous guider pas à pas. Nous démystifions la gestion de patrimoine pour vous permettre de prendre des décisions éclairées, en toute confiance.
Nous commencerons par un Audit Patrimonial complet pour définir ensemble la meilleure stratégie pour vous.
Comment le cabinet Versailles Patrimoine peut vous accompagner ?
Vous souhaitez mettre en place une stratégie patrimoniale ?
Epargner en vue d'un projet
Que vous soyez :
- dans l’optique d’acquérir votre premier achat immobilier,
- des parents planifiant les études des enfants,
- bientôt, ou, à la retraite, pour percevoir des revenus complémentaires.
Quel que soit votre objectif, notre stratégie d’épargne, personnalisée, vous rapproche de vos attentes.
Prenez RDV avec Versailles Patrimoine pour réaliser vos envies !
(Re)Négocier son crédit
Vous souhaitez obtenir un crédit et :
- vous ne savez pas par où commencer ?
- vous souhaitez savoir quels documents fournir ?
- avec un bon taux ?
Contactez-nous pour gagner du temps et de l’énergie.
Amender la gestion de ses placements
Vous détenez des placements financiers :
- en banque ou auprès d’un courtier qui ne suit plus vos placements ?
- et vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement personnalisé ?
- qui génèrent peu ou pas de performances positives ?
Tant de questions sur lesquelles nous pouvons vous répondre et vous expliquer leurs fonctionnements et leurs intérêts.
Réduire ou déduire en épargnant ?
Votre avis d’impôt reçu en juillet, comme chaque année, vous annonce que vous êtes redevable de l’impôt sur le revenu et vous souhaitez trouver une solution pour la réduire ou la diminuer ?
A chaque problème, sa solution. Des enveloppes fiscales sont à votre disposition et certaines solutions figurent sur votre avis d’imposition.
Contactez le cabinet, Versailles Patrimoine, pour vous aider et vous accompagner dans vos démarches d’optimisation fiscale.
Anticiper ses revenus à la retraite
Vous détenez un contrat PEE, PERCO, Madelin, article 83, PER ou non ?
Il est vrai qu’avec les différentes réformes mises en place ou à venir, nous ne pouvons échapper à la diminution du niveau de vie, à la retraite.
Vous souhaitez obtenir des revenus complémentaires grâce à vos placements, aux intérêts composés ou à des loyers, chaque mois ?
Versailles Patrimoine vous aide à lister les solutions et vous les présentent.
Contactez-nous.
Donation du vivant ou anticiper les droits de succession ?
On se préoccupe de ces sujets que lorsque nous sommes confrontés à des situations bien spécifiques.
Chaque situation familiale à son histoire et ses préoccupations dont nous souhaitons simplifier.
La succession est à prévoir et des solutions existent pour vous faciliter la passation des actifs et passifs.
Prenons le temps d’en discuter, au cabinet ou selon votre lieu de préférence.
Contactez-nous.